Wie klanten adviseert over vermogen, pensioen en de toekomst, krijgt vroeg of laat de vraag: wat gebeurt er als ik overlijd? Een goed financieel plan houdt rekening met de erfrechtelijke gevolgen en met de erfbelasting die daarbij komt kijken. Toch is dit voor veel financieel planners terrein waar zij zich minder zeker voelen. In deze praktische basiscursus leert u de juridische en fiscale grondbeginselen van het erfrecht kennen, zodat u de juiste vragen stelt, knelpunten tijdig herkent en weet wanneer u de notaris of estateplanner inschakelt.

De cursus is opgebouwd vanuit de praktijk van de financieel planner. Aan de hand van herkenbare casussen ziet u hoe erfrecht, huwelijksvermogensrecht en erfbelasting samenkomen in het advies aan uw klant.

Wat u leert

• Hoe de wettelijke verdeling werkt en wat dit betekent voor de langstlevende partner en de kinderen
• De rol van het testament, de legitieme portie en veelvoorkomende testamentaire regelingen
• De samenhang tussen huwelijksvermogensrecht, samenwonen en erfrecht
• De basisbeginselen van de erfbelasting, inclusief vrijstellingen, tariefgroepen en de belangrijkste fictiebepalingen
• Hoe levensverzekeringen, pensioen en de eigen woning doorwerken in de nalatenschap
• Welke signalen in een financieel plan aanleiding geven tot nader erfrechtelijk of fiscaal advies

Voor wie

Deze cursus is bedoeld voor Gecertificeerd Financieel Planners (CFP) die hun kennis van het erfrecht en de erfbelasting willen opbouwen of opfrissen en deze direct willen toepassen in hun adviespraktijk.