Veel klanten willen niet alleen weten of hun vermogen toereikend is, maar ook hoe zij dit vermogen op een doordachte manier kunnen overdragen aan de volgende generatie. Estate planning raakt daarmee de kern van het werk van de financieel planner. Met een goed opgezet estate plan zorgt u dat het vermogen terecht komt bij wie u het wilt hebben. En dan uiteraard op een fiscaal gunstige manier. In deze praktische cursus maakt u kennis met de belangrijkste instrumenten van estate planning en leert u hoe u deze inpast in een integraal financieel plan.

De cursus is opgebouwd vanuit de praktijk van de financieel planner. Aan de hand van herkenbare casussen ziet u hoe schenken, testamentaire regelingen en de inrichting van verzekeringen en vermogen samenkomen in een samenhangend advies. De cursus sluit goed aan op de Basiscursus Erfrecht voor financieel planners.

Wat u leert

• Hoe u de wensen en doelen van uw klant vertaalt naar een passende estate planning
• De mogelijkheden van schenken, waaronder periodiek schenken en schenken op papier, en de afwegingen daarbij
• Welke testamentaire regelingen worden ingezet om de langstlevende te beschermen en erfbelasting te beperken
• De bijzondere aandachtspunten bij samengestelde gezinnen, ongehuwd samenwonenden en ondernemers
• De rol van het levenstestament en het vastleggen van wensen bij wilsonbekwaamheid
• Hoe u samenwerkt met notaris en fiscalist en wanneer u hen inschakelt

Voor wie

Deze cursus is bedoeld voor Gecertificeerd Financieel Planners (CFP) die hun kennis van estate planning willen verdiepen en deze direct willen toepassen in hun adviespraktijk.