De lijfrente is een steeds belangrijker onderdeel van het vermogen en van een integrale financiële planning. Door veranderende wetgeving, uiteenlopende productvormen en verschillende levensgebeurtenissen – zoals pensionering, bedrijfsbeëindiging en overlijden – vraagt advisering rondom lijfrenten om actuele kennis en praktisch inzicht.

In deze cursus nemen Jeroen Wolfsen (MoneyWise) en Dick Leeuw (Countus) u mee in de ins en outs van de fiscale regelgeving rondom lijfrenten. Soms lijken er echter fiscale opties te zijn maar blijkt een praktische toepassing toch niet mogelijk, daarom wordt niet alleen stilgestaan bij de fiscale spelregels, maar ook bij de mogelijkheden en beperkingen van de verschillende lijfrenteproducten.

De cursus combineert vaktechnische verdieping met een duidelijke vertaalslag naar de praktijk. Wet- en regelgeving worden steeds geplaatst in herkenbare advies¬situaties, waarbij aandacht is voor keuzes, risico’s en oplossingsrichtingen.

Onderwerpen die onder meer aan bod komen:

• De fiscale systematiek van lijfrenten, met aandacht voor verschillende fiscale regimes
• De rol van lijfrenten binnen de financiële planning, zowel tijdens leven als bij bijzondere gebeurtenissen (overlijden en echtscheiding)
• De gevolgen van overlijden voor de lijfrente en de uitkeringsmogelijkheden voor nabestaanden
• De afwegingen rondom het omzetten van een ODV in een lijfrente
• De mogelijkheden en aandachtspunten van de pré-Brede Herwaarderingslijfrente (uitkeren en schenken)
• Afwegingen bij keuze verzekerde lijfrente, bancaire en beleggingslijfrente
• De rol en verantwoordelijkheid van de adviseur bij advisering over lijfrenten

Voor wie?
Deze cursus is bedoeld voor fiscalisten, financieel planners en andere adviseurs die hun kennis van lijfrenten willen verdiepen en deze kennis direct willen kunnen toepassen in de dagelijkse adviespraktijk